國際貨幣市場包括很多獨立的市場。國際貨幣市場按照借貸方式的不同，可以分為銀行短期信貸市場、短期證券市場和貼現市場。

銀行短期信貸市場銀行短期信貸市場以銀行同業拆放市場占主導地位，除此之外，銀行還通過短期信貸市場向企業提供貸款。國際貨幣市場銀行同業拆放市場是指金融同業之間（包括銀行和經營信用業務的非銀行金融機構之間）進行相互信貸的場所。銀行同業拆放市場的交易物是各金融機構的多余頭寸，由資金多余的金融機構拆放給資金不足的金融機構。其中，英國倫敦同業拆借市場是全球最為著名，也是全球規模最大的銀行同業拆借市場，LIBOR是最主要的銀行同業拆借率。近年來，隨著國際金融中心的擴散，除了LIBOR經常作為國際金融市場的基準利率外，在其他主要的國際金融中心，經常使用的銀行間同業拆借率還有HIBOR、SIBOR等。同時，銀行也通過短期信貸市場向企業提供貸款。企業發生臨時性資金周轉困難時，銀行通過短期信貸市場可以向工商企業提供一年以內的短期貨款。貸款利率以市場利率為基礎，同時視企業信譽情況附加一定利息。（2）短期證券市場短期證券市場是進行短期票據交易的市場。國際貨幣市場交易票據種類繁多，大致可以分為兩大類：一類是與銀行有關的市場信用工具，如定期存單、銀行承兌匯票等；另一類是非銀行的市場信用工具，國際貨幣市場即由非銀行金融機構發行的票據，如國庫券、國際貨幣市場商業票據等。在短期證券市場交易的短期票據中，國庫券、商業票據、銀行承兌匯票和定期存單是最常見的。① 國庫券是國家政府為了滿足財政需要而發行的短期政府債券。在美國，國庫券的發行是為滿足季節性財政需要。國庫券在美國證券市場上信譽最好，流動性最強，交易量最大。它對于美國人和美國以外的政府、金融機構和個人都有很大的吸引力。② 商業票據是一些大工商企業和銀行控股公司為籌措短期資金，憑信用發行的、有固定到期日的短期信貸票據。③ 銀行承兌匯票主要是出口商簽發的，它是經銀行背書承兌，保證到期付款的匯票。這種匯票的期限一般為30～180天，以90天為最多，面值無限制。④ 定期存單是商業銀行和金融公司吸收大額定期存款而發給存款者的存款單。這種存款單不記名，可以在金融市場上自由出售。因此，國際貨幣市場投資于存款單既可以獲得定期存款利息，又可以隨時將其轉讓變現，很受投資者歡迎。發行定期存款單使銀行可以獲得穩定的短期資金來源。最初，國際貨幣市場存款單均系大額，面值最少為10萬美元，最多達100萬美元。為吸收更多資金，從20世紀60年代末開始，銀行也發行面值以十位數、百為數為計價單位的存款單，存款單的利率也由原來的固定利率發展為可調整的浮動利率。定期存款單的期限一般在1～12個月之間，其中以3～6個月為最多。