多層次金融衍生產品市場，金融衍生品優勢不但能滿足具有不同投資風險偏好的投資者的多元化需求，金融衍生品還能為資本市場提供各種可供選擇的避險工具。

目前，我國已初步建立了同業拆借、外匯、國債、股票（主板、中小板、創業板）等基礎性金融市場，但目前我國企業債券市場的發展還相對滯后于股票市場。突出的問題是企業信用類產品、資產支持類產品比例太小，企業通過債券市場直接融資的比例過低，對市場利率的敏感性不強，利率衍生產品的發展也缺乏足夠的基礎等。因此，金融衍生品要擴大利率互換的交易范圍，金融衍生品適時推出國債利率期貨交易，培育債券市場中做市商制度，推動相關市場的優勢發展，促進結構化產品市場的發展。明確監管機構，健全監管體制。

根據我國具體國情和金融衍生產品發展的現狀，應運用比較優勢的原則，明確監管機構之間合理的分工與合作。監管機構首先要完善監管制度，具體包括：市場準入制度、衍生品交易的擔保制度、金融衍生品持倉限額制度和市場信息披露制度等。而且對于這些指導性的監管制度要實行法制化管理，增強法律的確定性，使金融衍生產品市場的發展具有一個透明、明確和有預見性的法律框架。此外，金融衍生品監管機構還需建立一套金融危機與金融風險的預警系統，以便有效防止金融衍生產品的過度投機。