證券投資組合理論,證券投資組合的風險。證券投資組合化就是選擇幾種不同的證券進行投資，投資組合形成證券資產的組合。在實際投資活動中，要恰當地選擇投資對象，建立適宜的證券投資組合，投資組合盡量規避投資風險，力求獲得較高收益。投資組合對各種不同證券風險特征的了解和掌握，投資組合是投資者建立適宜的證券投資組合的首要環節。只有了解和熟悉各種證券的風險和特征，投資組合才能恰當地選擇投資對象，建立合理的證券投資組合，防范風險，獲得較高的收益。

    要根據資金實力進行投資選擇，投資者的資金實力是建立證券投資組合的物質前提。從理論上分析，投資組合中證券種類越多，分散、降低風險的效果越明顯，但在實際中，投資組合的建立受到資金實力的限制，同時，資金實力也制約著投資者的風險承受能力。如果投資者資金實力較雄厚，投資組合則風險承受能力較強，投資組合在建立證券投資組合時，可以選擇購買多種股票。建立投資組合是為了分散、降低投資風險，保持較高的收益水平，而風險與收益具有同步增減的關系，因此投資者在建立投資組合前，應設計一個適合自身的風險和收益目標。投資組合在設計這一目標時，一方面要了解不同證券的風險和收益差別;另一方面要正確估計自身的資金實力和風險承受能力。投資者的風險承受能力除了受資金實力的制約以外，投資組合還受投資者對風險好惡程度的制約。投資者應對自身的風險偏好進行分析，投資組合使選擇的證券組合適合于自己的風險偏好。

 

證券投資組合理論,證券投資組合的風險更新時間:2020-05-28 10:42:16