上市開放式基金（LOFs）已正式啟動，針對投資者參與上市開放式基金業(yè)務的具體操作問題，深圳證券交易所（以下簡稱深交所）與中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱中國結算公司）相關部門負責人作了詳細解答。

　　1、上市開放式基金在深交所的證券代碼和簡稱如何確定？

　　答：上市開放式基金的證券代碼及簡稱的編制遵循深交所《開放式基金代碼及簡稱編制規(guī)則》。基金代碼均由六位阿拉伯數(shù)字組成，前兩位數(shù)字用“16”或“15”標識，中間兩位數(shù)字為中國證監(jiān)會信息中心統(tǒng)一規(guī)定的基金管理公司代碼gg，后兩位數(shù)字為基金管理公司開放式基金的發(fā)行順序號xx。具體表示為“16ggxx”。基金簡稱由4個漢字字符串或長度不超過4個漢字的字符串構成。字符串的前兩位必須為漢字，代表基金管理公司的名稱。

　　無論是在深交所，還是在基金管理人及其代銷機構辦理上市開放式基金業(yè)務，使用相同的基金代碼及簡稱。

　　2、投資者如何辦理開戶？

　　答：（1）投資者通過深交所交易系統(tǒng)認購、買入或賣出上市開放式基金須使用深圳A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶（以下簡稱“深圳證券賬戶”）。投資者可通過中國結算公司深圳分公司的開戶代理機構（如證券公司）申請開立深圳證券賬戶。

　　（2）投資者通過基金管理人或其代銷機構認購、申購或贖回上市開放式基金須使用深圳開放式基金賬戶。投資者可持深圳證券賬戶到基金管理人或其代銷機構處申請注冊深圳開放式基金賬戶。如果投資者沒有深圳證券賬戶，可以向基金管理人或其代銷機構申請配發(fā)深圳證券投資基金賬戶，并自動注冊為深圳開放式基金賬戶。對于配發(fā)的深圳證券投資基金賬戶，投資者可持基金管理人或其代銷機構提供的賬戶打印憑條，到中國結算深圳分公司的開戶代理機構打印深圳證券投資基金賬戶卡。

　　3、如果投資者有多個深圳證券賬戶，在使用帳戶方面應注意什么事項？

　　答：投資者可能有多個深圳證券賬戶，譬如，同時持有1個A股賬戶和1個證券投資基金賬戶；或者同時持有多個A股賬戶。在此情況下，投資者須注意：

　　（1）只能選擇其中1個深圳證券賬戶注冊成為深圳開放式基金賬戶，而不能注冊多個深圳開放式基金賬戶。

　　（2）如果投資者選擇X證券賬戶注冊生成98X(X證券帳戶號前加98)開放式基金賬戶，日后可以通過辦理跨系統(tǒng)轉登記完成上市開放式基金份額在X賬戶與98X賬戶之間轉移，但其他深圳證券賬戶與98X賬戶之間則不能進行上述基金份額的轉移。

　　因此，為便于日后操作，投資者最好只選擇1個深圳證券賬戶用于認購或買入上市開放式基金，并用該賬戶注冊為深圳開放式基金賬戶。對于通過基金管理人或其代銷機構配發(fā)深圳證券投資基金賬戶的投資者，為了便于日后辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉登記，最好也只使用配發(fā)的深圳證券投資基金賬戶認購和買入上市開放式基金。

　　4、上市開放式基金募集期內，投資者如何認購基金？

　　答：上市開放式基金募集期內，投資者有兩種認購方式：

　　（1）投資者可在深交所交易日，使用深圳證券賬戶通過具有基金代銷業(yè)務資格的證券公司下屬證券營業(yè)部上網認購基金份額。不可撤單，可多次申報，每次申報的認購份額必須為1000份或1000份的整數(shù)倍，且不超過99,999,000份基金單位。

　　（2）投資者還可用其在中國結算公司開立的深圳開放式基金帳戶通過基金管理人或銀行等代銷機構（具體代銷機構名單參見各基金管理人公告的《基金招募說明書》）的營業(yè)網點認購基金份額，不可撤單，可多次認購。

　　5、上市開放式基金的認購價格和費用如何確定？

　　答：上市開放式基金在募集時，通過基金管理人及其代銷機構認購的價格與通過深交所交易系統(tǒng)認購的價格一致。下面分別說明兩種發(fā)售渠道的認購價格和費用如何確定：

　　（1）投資者通過深交所交易系統(tǒng)認購基金，必須按照份額進行認購，即投資者的認購申報以份額為單位。深交所掛牌價格為基金面值1元，投資者需繳納的認購金額及費用的計算公式為：

　　認購金額＝（1＋券商傭金比率）×認購份額

　　券商傭金＝券商傭金比率×認購份額

　　其中，券商可按照《基金招募說明書》中約定的認購費率設定投資者認購的傭金比率。

　　例:某投資者認購1萬份基金單位，假設券商設定的傭金比率為1％，則投資者應交納的認購金額及券商收取的傭金為：

　　認購金額＝（1＋1％）×10000＝10100元

　　券商傭金＝1％×10000＝100元

　　（2）投資者通過基金管理人及其代銷機構認購基金，必須按照金額進行認購，即投資者的認購申報以元為單位。基金按面值1元發(fā)售，投資者應繳納的認購手續(xù)費及可得到的認購份額的計算公式為：

　　認購手續(xù)費＝認購金額/（1+認購費率）×認購費率

　　認購份額＝認購金額/（1+認購費率）

　　其中，認購費率由基金管理人在《基金招募說明書》中約定。

　　例：某投資者投資1萬元認購基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1％，則其認購手續(xù)費及可得到的認購份額為：

　　認購手續(xù)費＝10000/（1＋1％）×1％＝99.01元

　　認購份額＝10000/（1+1％）＝9900.99份

　　6、上市開放式基金募集期結束后，投資者如何交易？

　　答：上市開放式基金募集期結束后，投資者有兩種交易方式：

　　（1）基金開放后，投資者可通過基金管理人及其代銷機構營業(yè)網點以當日收市的基金份額凈值申購、贖回基金份額；

　　（2）基金在深交所上市后，投資者可通過深交所各會員單位證券營業(yè)部以交易系統(tǒng)撮合成交價買賣基金份額，會員參與上市開放式基金交易不受開放式基金代銷資格限制。

　　7、如何確定上市開放式基金的上市首日及上市首日的開盤參考價？

　　答：上市開放式基金的上市首日為基金的第一個開放日。基金上市首日的開盤參考價為上市首日之前一交易日的基金份額凈值（四舍五入至價格最小變動單位）。

　　8、投資者交易上市開放式基金的費用有哪些？

　　答：投資者通過深交所交易系統(tǒng)買賣上市開放式基金需繳納交易傭金。交易傭金的收取標準與封閉式基金相同。

　　投資者通過基金管理人或代銷機構申購、贖回上市開放式基金需繳納申購費、贖回費。申購和贖回費率由基金管理人在《基金招募說明書》中約定。

　　9、投資者如何查詢基金凈值？

　　答：投資者可通過下列渠道查詢基金凈值：

　　（1）深交所于交易日通過行情發(fā)布系統(tǒng)揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份額凈值及百份基金份額凈值，投資者可通過各行情分析軟件的設定在相應位置查詢。

　　（2）基金管理人及其代銷機構在其營業(yè)場所內揭示基金管理人提供的前一交易日的基金份額凈值，投資者可在該營業(yè)場所直接查詢。

　　此外，投資者還可通過證監(jiān)會指定報刊及基金管理人的網站查詢前一交易日的基金份額凈值。

　　10、投資者如何辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉托管？

　　答：投資者辦理基金份額的跨系統(tǒng)轉托管有下列兩種情形：

　　（1）投資者通過深交所交易系統(tǒng)認購或買入的上市開放式基金份額只能在深交所交易，不能直接申請贖回，如果投資者擬將該基金份額贖回，可以先辦理跨系統(tǒng)轉托管，將基金份額轉入基金管理人或其代銷機構，之后再通過基金管理人或其代銷機構營業(yè)網點贖回。