股市有一種特殊的現象，就是群眾心理遠遠超過其他因素，成為左右股市的最大力量。參與股市的投資人，他們炒股的教育、社會、經濟等背景各不相同，很多人是盲目的投資人和投機者。但是他們有一個共同的目標，就是都想趁著股市熱潮，在炒股極短的時間內大賺一筆錢，股市炒股是人性弱點暴露無遺的地方。炒股所需要的知識并不多，有些投資者對證券知識和理論基礎都研究得十分透徹，可偏偏炒股一敗涂地。究其原因，是因為心理素質低下。高手可以教會你炒股的許多技能，但無法教會你具有正確的心態。人有許多弱點，這些弱點的形成有些可以炒股說是動物的本能，有些是個人生活培養出來的習慣。莊家掌握了散戶的這些心理弱點，便能在股市中興風作浪。散戶的炒股心理弱點用“貪”、“懶”、“愿”、“怕”幾個字可以概括。

貪。莊家坐莊的基本思路和手法無非是那幾招，市場上各類莊家坐莊方法與技巧的書亦不少見，散戶們的“操作水平”也在不斷“提高”。但是大部分的投資者仍然虧著錢。在日常生活中，我們觀察到許多騙人或者被騙的事例，往往騙人的花招并不高明，被騙的人也并不笨，但類似的炒股案件卻不斷地出現，上當受騙者都有一個共同的特點：“貪”。

針對散戶的“貪”，莊家們制造出一匹匹“黑馬”，讓那些試圖抓住每一匹黑馬和每一波行情的人，在精疲力盡之后，繳械投降。中線莊家成功坐一次莊的凈利潤無非在50%～60%之間。國外一些著名的投資基金的年收益也大約在30%左右。但是在中國股市中，卻有人不切實際地將“每年翻一番”作為自己在股市中盈利的目標。看了《武松》就炒股以為自己真能打虎，殺過豬便以為自己能戰勝恐龍。結果不到幾年，老本就輸個精光。可以說學習炒股的過程就是克服“貪”的過程和培養自知之明的過程。投資者應當在入市之前就為自己制定一個合情合理的利潤目標，然后用平常心看待股市的潮起潮落，“君子居安思危，順勢而為，不貪不躁，天亦無所用其伎倆矣”。