我國共有24家中、外資商業銀行獲得開辦代客境外理財業務，其中16家銀行推出了代客境外理財產品。由于外匯代客理財境外理財業務鏈條較長，涉及眾多境外銀行、證券公司和資產管理公司等金融機構，以及股票和基金等多種資本市場工具，在我國目前分業經營、分業監管的框架下，中國銀監會采取與境外相應金融監管機構簽署監管合作備忘錄的形式，外匯代客理財根據保障銀行代客境外理財在境外合法、合規、穩健、安全地進行投資。
    逆勢策略指在反向走勢時，認為行情會修正，而建立的倉位，等待其產生的重要價格變化。外匯代客理財系統在反向走勢時往往會吸引投資者的注意，因為他們希望在低位買進或在高位賣出。不幸的是解決這一復雜的任務對系統來說卻沒有什么吸引力。有一個重要的區別是要我們注意的，跟隨走勢的系統是自我修正的，而逆勢的系統可能會無限虧損。所以，在逆勢系統中包含一個保護性的止損是必須的。另外，外匯代客理財系統會保持一個長倉在整個長期的下跌趨勢或者一個短倉在整個長期的上漲趨勢。
    外匯代客理財的概念和主體：委托理財又稱代客理財，是同一業務從委托方和管理方角度形成的不同稱謂。委托理財指專業管理人接受資產所有者委托，代為經營和管理資產，以實現委托資產增值或其它特定目標的行為，一般特指證券市場內的委托理財，即受托人以獨立帳戶募集和管理委托資金，投資于證券市場的股票、基金、債券、期貨等金融工具的組合，實現委托資金增值或其它特定目的的中介業務。
    外匯代客理財在實踐中有的委托理財合同中約定，委托人以自己的名義開設資金賬戶和股票外匯交易賬戶，由受托人使用委托人的賬戶從事投資經營活動；還有的委托理財合同約定，雖然委托人將資金或有價證券轉交給受托人，但受托人在經營管理和投資交易時必須以委托人的名義進行。此類委托理財合同的本質在于，受托人按照委托人的委托實施民事法律行為，法律后果由委托人承擔。所以此類委托理財合同應認定為委托合同，稱之為委托代理型委托理財。
    代客理財。目前還沒有哪個代客理財很出名的。新手在投資前建議要做好以下準備工作。外匯代客理財對新手可以少走彎路。1.不要聽老匯友說什么不用看書，也不用看技術資料，多炒就會了。我覺得新手必須知道的一些外匯基礎知識還是要學習的2.蠟燭曲線圖 這本書，完全是外匯圣經，推薦你看這邊匯友必看的書。3.多看數據，沒有什么比數據更加有說服力和學習型的了。多和群里面的高手交流。4.前期不要投，也不需要投資，因為可以申請模擬賬戶，什么時候，你模擬的有感覺了，在去投資。5.選擇主流平臺，不要去碰嘿平臺，框進去的全部都是新人。還有什么返點的呢什么的，我都不大相信。
    外匯代客理財業務如今已成為國內商業銀行增加外匯收益、提高經營業績的新利潤增長點。人民幣升值后給外匯理財業務帶來一定沖擊，導致部分投資者對外匯理財持觀望態度。因此，從短期來看，各家銀行的外匯理財業務量都會出現不同程度的下降，特別是與人民幣匯率掛鉤的產品，但用長遠的眼光來看，無論對公還是個人外匯理財市場，都具有很好的進展前景，特別是大的進出口企業更加渴望銀行擔當他們的外匯理財顧問，各家銀行也爭相打拼其金融產品，銀行也面臨綜合實力、專業素養、應變能力和操作技能等方面的考驗。
    目前外匯市場的火熱給大家帶來了贏利的機會，外匯代客理財同時也引來了一些其它企圖的人。他們并不是考慮如何利用自己的能力賺取外國鬼子的錢，而是直接將目光盯向我們投資人的身上。為此，我們特別提醒大家，現在需要防范可能出現的一些以外匯代客理財為借口的詐騙行為。