3月,諾亞CIO辦公室發(fā)布了《把握小確幸,投資大趨勢》2024諾亞CIO報(bào)告中國、全球篇,引起了廣泛關(guān)注。報(bào)告中,諾亞CIO辦公室再次強(qiáng)調(diào)“打造可糾錯(cuò)的反饋閉環(huán)”之于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的重要性,基于財(cái)富四大功能——安全、流動、底倉、增長——的全局出發(fā),確保四類賬戶均滿足多地域和多策略的風(fēng)險(xiǎn)分散要求,增強(qiáng)投資組合的適應(yīng)性,把握小確幸,收獲穩(wěn)穩(wěn)的幸福。
諾亞控股聯(lián)合創(chuàng)始人、董事兼CEO,歌斐資產(chǎn)董事長殷哲對2024年諾亞CIO報(bào)告做了線上發(fā)布。
全球經(jīng)濟(jì)復(fù)雜持續(xù)加劇、市場格局始終多變,諾亞建立解決方案驅(qū)動的“CCI體系”(分別組建成立CIO辦公室、客戶戰(zhàn)略CSO辦公室、產(chǎn)品解決方案IPS辦公室),其中CIO辦公室通過對市場的研究分析,提出對投資和資產(chǎn)配置有指導(dǎo)性的 CIO的觀點(diǎn);CSO辦公室負(fù)責(zé)幫助客戶理解和應(yīng)用CIO觀點(diǎn);IPS辦公室則提供產(chǎn)品解決方案。從資產(chǎn)體檢到產(chǎn)品服務(wù)解決方案,全方位優(yōu)化配置建議,保護(hù)客戶資產(chǎn)。
在CCI體系建立的兩年內(nèi),先后發(fā)布了8本CIO投資策略報(bào)告。2022年上半年,諾亞CIO辦公室提出了戰(zhàn)略配置方針:“先保護(hù),再增長”,2022年下半年,諾亞CIO辦公室繼續(xù)強(qiáng)調(diào)調(diào)整戰(zhàn)略資產(chǎn)配置再平衡的重要性;2023年上半年,諾亞CIO辦公室提出了當(dāng)前高凈值客戶資產(chǎn)配置應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“底線思維,順勢而為”。
2024年諾亞CIO報(bào)告提出“把握小確幸,投資大趨勢”,特別建議高凈值投資者應(yīng)專注投資端的小確幸,更多關(guān)注當(dāng)下的安全感和家庭的幸福感;建議財(cái)富管理者,投資大趨勢,加速落地全球資產(chǎn)配置;基于多樣化、適應(yīng)性、壓力測試、反饋機(jī)制、分散風(fēng)險(xiǎn)的“反脆弱”五大原則,完善戰(zhàn)略資產(chǎn)配置。
當(dāng)下市場環(huán)境下應(yīng)該去抓住那些小的“確幸”領(lǐng)域,目前中國市場可能會表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:1.AI在創(chuàng)新領(lǐng)域有很多場景想象空間,尤其是在應(yīng)用端;2.科技賦能制造業(yè)出海;3.消費(fèi)群體追求性價(jià)比;4.高分紅行業(yè)穩(wěn)健且優(yōu)勢已現(xiàn)。
諾亞CIO辦公室建議投資者全面審視資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu),推出“四類賬戶”戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方法論,建議財(cái)富管理者打造包括“保障傳承、流動管理、底倉配置、成長配置”四大功能賬戶在內(nèi)的完整組合。在大類資產(chǎn)配置建議上,諾亞CIO辦公室建議關(guān)注現(xiàn)金流流動性管理,尤其是企業(yè)司庫現(xiàn)金流;從底倉的配置來說,通過投資QD基金,分享全球beta收益;在保障傳承方面,放長期看,提前規(guī)劃財(cái)富傳承。
諾亞財(cái)富持續(xù)為投資者帶來專業(yè)市場洞察及管理方案,再次彰顯其對客戶財(cái)富的專注與重視。諾亞財(cái)富創(chuàng)始人汪靜波女士曾表示,作為財(cái)富管理和資產(chǎn)管理的從業(yè)者,無論在何種環(huán)境中,我們都要保護(hù)好客戶的財(cái)富。這很大程度上取決于客戶的資產(chǎn)配置和投資組合,是諾亞應(yīng)該發(fā)揮專業(yè)能力的地方,以專業(yè)成就關(guān)愛之心。
而面對如今市場的變化,諾亞也于2023年下半年推出CATS資產(chǎn)配置四套解決方案,其每個(gè)字母都代表一套解決方案。C代表現(xiàn)金管理解決方案,關(guān)懷、客戶及流動性管理;A代表全球二級財(cái)富增長解決方案,主張全天候、另類投資及資產(chǎn)配置;T代表全球一級財(cái)富增長解決方案,主張是科技引領(lǐng)、穿越周期及精選頭部;S代表保障傳承解決方案,主張是以安全為底線、家族傳承及可持續(xù)。
