對于理財目標一定要注意區分客戶提出的原始目標和經過合理性、可行性分析后客戶認可的理性目標。同時，對目標的表述要注意把握時間和貨幣兩項內容，要具體、明確。各種理財需求分析必須思路正確，計算準確，假設條件合理。對客戶的理財需求要一一列清，分別按步驟進行分析。分析時，要根據基本原理，運用一定的方法和技巧逐步進行，思路要清晰、有條理。計算是金融理財師的基本功，正確是基本標準。在進行假設時要有根據，不能杜撰隨意。
風險和收益的認識
風險和收益的認識
要根據客戶的具體情況對客戶原有資源進行充分分析、合理配置，在保證客戶財務安全的前提下，最大限度地實現資源配置的優化與平衡，實現其收益最大化。要注意風險收益均衡并進行風險提示，風險提示的語言一定要清晰準確，不能含糊其詞。為客戶做的方案不能推銷產品，但不等于不為客戶推薦產品。要達到財務合理的目標，理財產品是重要的手段之一。為客戶推薦的理財產品要符合客戶的情況，要具體明確，要有名稱，必須是現實流通的理財產品，不能是原則性說明。這就要求金融理財師掌握理財市場上最新的產品動態，這對其對市場信息的掌控能力是一個重要的考驗。更新時間：2020-05-25 17:00
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