首先，要看方案是站在客戶的立場研究、解決問題，還是站在理財方推銷產品，整個方案是否貫穿了“以客戶需求為中心”的核心理念;其次，要看整個方案是否運用生命周期的原理分析問題、說明問題，提出的問題解決方案是否符合生命周期的原理;最后，要看方案中能否應用貨幣時間價值原理分析解決問題，能否靈活運用理財基本原理提出建議。方案是否可用技術方法解決客戶的財務問題。理財是一項技術性非常強的業務，財務分析是其基本的技術，只有運用技術解決問題才具有較好的說服力，光靠經驗分析是不夠的。
5年個人理財規劃
5年個人理財規劃
當然，個人財務分析目前缺乏統一的會計準則，相對標準性、穩定性尚有不足，需要理財規劃師在實際工作中不斷進行探索，在實際操作時要靈活把握，運用科學的技術方法對客戶的財務問題進行準確的診斷。條理性是對一份方案的起碼要求。報告的可讀性是衡量理財方案的重要標準，這就要求理財方案要盡量避免專業術語太多，要易于客戶理解。對于理財目標一定要注意區分客戶提出的原始目標和經過合理性、可行性分析后客戶認可的理性目標。同時，對目標的表述要注意把握時間和貨幣兩項內容，要具體、明確。更新時間：2020-05-25 17:00
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