各項決策進行定性分析時需考慮多方面的因素。職業規劃:是否轉換工作、是否考慮創業、機會成本與時間成本等。居住規劃:家庭成員、地理位置選擇、新婚夫婦是否與父母同住、是否為結婚而租房或購房等。貸款規劃:以收支余額償還貸款或投資、調整貸款額度或少貸早還等。遺產規劃:遺產規模大小，法定繼承或遺囑、信托、保險安排的復雜程度，屆時是否開征遺產稅等。退休規劃:退休后生活設計、退休年齡調整彈性、社保養老金替代率等。子女教育規劃:子女的上進心與學習能力、父母的負擔能力等。
定性分析定量分析
定性分析定量分析
保險規劃:安全感的需求、保費預算、安排遺囑過渡期保障或一生保障等。投資規劃:保本保息要求、投資目標彈性、可承擔本金損失、投資標的可行性與合法性等。現金流量決策。現有資產、借貸或收支結余能否滿足該方案所需的額外支出。將該方案決策所涉及的現金流量還原為凈現值，凈現值高者優先考慮。將所有的理財目標所涉及的現金流量一并考慮，內部報酬率較低者，表示要達成所有理財目標所需要的投資報酬率較低，達成的可能性較高，應優先考慮。更新時間：2020-05-25 17:00
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