一般情況下，客戶必須實現的理財目標主要包括保證日常的衣食住行等與客戶生存密切相關的支出。因客戶必須實現的理財目標與客戶的生存息息相關，因此在制訂理財計劃時要優先考慮。客戶期望實現的理財目標有很多，比如環球旅游、購買豪華游艇等。相比客戶必須實現的理財目標，期望實現的理財目標是在所有必須實現的目標都滿足后，再考慮其具體實現途徑和步驟。所以如果客戶的財務實力還無法滿足其必須實現的理財目標，那么就需要對客戶期望實現的目標進行調整。多數私人銀行把高凈值客戶定位在擁有可投資資產(不含房產)在200萬美元或1000萬元人民幣以上的客戶。
理財產品凈值
理財產品凈值
在服務高凈值客戶時，目標的設定重點要與一般客戶的理財目標加以區別。高凈值客戶的主要理財目標如下:追求事業的持續增長;財富的保值與增值;事業的接班人培養計劃或轉手計劃;財富的傳承規劃;節稅規劃;與身份地位相對應的高標準生活水平;子女留學與移民規劃;家庭風險保障計劃。家庭資產負債表的編制格式。家庭資產負債表反映的是客戶個人及家庭資產和負債在某一時點上的基本情況。在實際工作中，金融理財師依據客戶數據調查表中與此相關的資料，加以必要的分析整理，便可編制出該客戶的家庭資產負債表。更新時間：2020-05-21 17:00
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