在計算和評估了客戶的遺產(chǎn)價值后，理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)時的遺產(chǎn)狀況就有了基本的了解。然后，理財規(guī)劃師要幫助客戶確定其遺產(chǎn)管理目標(biāo)。客戶的遺產(chǎn)管理目標(biāo)首先要考慮其直接債務(wù)的償還，如果客戶突然去世，其債務(wù)不會因此解除，而須將其遺產(chǎn)或人壽保險的金額變現(xiàn)后加以償還。其次，遺產(chǎn)管理的目標(biāo)包括客戶的長期責(zé)任。長期責(zé)任是指在可以預(yù)見的將來，客戶需要承擔(dān)的一些家庭義務(wù)或責(zé)任.以及承擔(dān)這些義務(wù)帶來的開支，同時這些開支應(yīng)是可以估計和衡量的。制定遺產(chǎn)規(guī)劃是進(jìn)行遺產(chǎn)管理的關(guān)鍵步驟。
遺產(chǎn)管理制度
遺產(chǎn)管理制度
由于客戶的具體情況不同，每個客戶的遺產(chǎn)規(guī)劃在內(nèi)容和策略的選擇上也有著很大的差別。這類客戶的財產(chǎn)通常是與其配偶共同擁有。如果其配偶將來也去世了，遺產(chǎn)則留給客戶的子女或其他受益人。針對這類客戶，在制定規(guī)劃時要考慮兩個因素:一是客戶的財產(chǎn)數(shù)額，二是客戶是否愿意將遺產(chǎn)交給其配偶。這類客戶的基本情況和第一類客戶類似，但由于其子女未成年，所以在規(guī)劃中要加人遺囑信托工具。如果客戶的配偶也在子女成年前去世，遺囑信托可以保證由托管人來管理客戶的遺產(chǎn)，并根據(jù)其子女的需要分配遺產(chǎn)。如果客戶希望由自己來安排遺產(chǎn)在子女之間的分配比例，則可以將遺產(chǎn)加以劃分，分別由幾個不同的信托基金來管理。更新時間：2020-05-19 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實我們很多投資者都知道周K線的重要性，也知道看周K線對于理解行隋的趨勢的重要性，但即便是這樣，在實盤操作......
- 日k線怎么看趨勢_周k線和日k線哪個重要
- 從表面看，周K線與日K線的形態(tài)有時是相同的，但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異，所透露出的操作方向有時會完......
- 怎樣理解大趨勢_大趨勢不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關(guān)注周K線與月K線組合形態(tài)”，我們知道，由于周K線的時間跨度......
- 什么是上升趨勢_股票上升趨勢如何看
- 第一階段是建倉(或積累)，在這一階段，有遠(yuǎn)見的投資者知道盡管現(xiàn)在市場蕭條，但形勢即將扭轉(zhuǎn)，因而就在此時購人......
- 股價運(yùn)動具有趨勢性_股價運(yùn)動的規(guī)律
- 股價運(yùn)動的第二種趨勢稱為次要趨勢。次要趨勢與基本趨勢的運(yùn)動方向相反，是基本趨勢行進(jìn)過程中的修正，并對其產(chǎn)生......
