遺產規劃是指當事人在其健在時通過選擇遺產管理工具和制訂遺產分配方案，將擁有或控制的各種資產或負債進行安排，從而保證在自己去世時盡可能地實現個人為其家庭所確定目標的安排。遺產規劃可以看作人們為使其遺產繼承人在未來能從遺產分配中享受最大的經濟利益，而在生前對其未來遺產的分配與管理做出適當安排的過程。遺產規劃最重要的特點是可變性。客戶向理財規劃師征求遺產管理方面的財務意見，是為了在其突然去世時確保財產有一個適當的安排。從遺產規劃的制定到生效期間，理財規劃師要時常和客戶溝通，對遺產規劃的內容不斷進行調整，以保證遺產規劃能滿足不同時期客戶的需要。
遺產規劃工具
遺產規劃工具
客戶去世后所留的遺產，要先用于支付相關的稅金及遺產處置費用等.還清其所欠債務后，剩余部分才可以分配給受益人。所以，如果客戶遺產中的現金數額不足，反而會導致其家人陷人債務危機。要避免這種情況發生，理財規劃師必須幫助客戶在其遺產中預留充足的現金以滿足支出。更新時間：2020-05-19 17:00
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