收入型證券組合追求基本收益（即利息、股息收益）的最大化，收入型證券組合能夠帶來基本收益的證券有：附息債券、優先股及一些避稅債券。以組合的投資對象為標準，世界上美國的種類比較“齊全”。在美國，證券組合可以分為收入型、增長型、混合型(收入型和增長型進行混合)、貨幣市場型、國際型及指數化型、避稅型等。比較重要的是前面3種。
    收入型證券組合的目標是風險最小、收入穩定、價格穩定，其收益幾乎都來自基本收益，債券是利息收益，優先股是股息收益。適合入選收入型組合的證券有高收益的債券、優先股和高派息低風險的普通股。這些證券一般都有穩定、定期的收益，能滿足投資者日常開支的需要。收入型證券組合的主要功能是為投資者實現基本收益的最大化。從組合獲得的收入可能代表投資者的部分或全部收入。收入型證券組合的投資者不僅限于中等收入或低收入階層，作為一種投資目標，高收入階層也可能有此需要。在收入型證券組合的管理中可能會出現兩種極端的情況。一種情況是投資組合不夠大，即使購買了投資性很強的普通股也仍不能滿足對收入的需求。這時，解決問題的出路就只好在組合之外找了，即必須從家庭、朋友甚至國家那里尋求幫助。否則，只好放棄組合。另一種情況是有錢人有一大筆資金要投資于收入組合以獲得穩定的收入。這時組合管理的任務就不僅是使基本收入最大化，還要考慮如何為投資者避稅。大多數收入型證券組合的投資者介于這兩者之間，既無巨量的財富，又不完全依靠投資收入生存。
收入市場型證券組合的基本原則：1。安全性原則是指證券投資組合不要承擔過高風險，要保證投資的本金能夠按期全部收回，并取得一定的預期投資收益。收入市場型證 券組合追求安全性是由投資的經濟屬性及其基本職能所決定的。收入市場型證券組合追求安全性并不是說不能冒任何投資風險。投資的安全性是相對的。2。流動性 原則即變現性原則，是指收入型證券組合所形成的資產在不發生價值損失的前提下，可隨時轉變為現金，以滿足投資者對現金支付的需要。投資所形成的不同資 產有不同的流動性。3。收益性原則 ：收入型證券組合的收益性原則是指在符合安全性原則的前提下，盡可能地取得較高的投資收益率。追求投資盈利是投資的直接目的，收入型證券組合只有符合這一目標，才能使投資保值增值。